Soha nem látott aszállyal küzdött nem csak Magyarország, de Európa jelentős része, ezt pedig a folyóink, tavaink, élővizeink súlyos apadása is nagyon látványosan megmutatta. Gyura Gábor, Magyar Fenntartható Befektetési és Pénzügyi Egyesület (HuSIF) igazgatója a Másfélfok.hu -ra írt cikke azonban rávilágított egy olyan megoldásra, amikor nem csak munkával, de befektetéseinkkel is elősegíthetjük, hogy elég forrás jusson azoknak a vállalatoknak, akik mindent megtesznek a fenntarthatóbb jövőért. – Cikkünk nem minősül befektetési tanácsadásnak!
Miközben több fronton zajlik a munka a vízmegtartásért, és az EU is reményeink szerint nagyobb összegeket mozdít meg az ügy érdekében, magánemberként is felmerülhet a kérdés: mit tehetünk mi? Elsősorban, és talán a legközvetlenebb módon olyan szervezeteknek ajánljuk fel adományainkat (esetleg adó 1% -unkat) amelyek kis léptékű vízmegtartó projektekben dolgoznak, vagy önkéntes munkában való részvétellel.
Másrészt pedig megtakarításaink megfelelő befektetésével a jó ügy érdekében. A magyar családok jelentős részének van valamilyen célú megtakarítása, például nyugdíjcélú megtakarítások, befektetési alapok, befektetéssel kombinált életbiztosítások. Több bank is kínál hasonló ajánlatokat. De mi lenne, ha olyan ETF -eket, Exchange Traded Fund, magyarul tőzsdén kereskedett alapok) keresnénk, amivel amellet, hogy támogatjuk a jó célt, még esetleg „pénzt is keresünk.”
Mivel sajnos ma még kevesen foglalkoznak azzal, hogy olyan alapokba fektessék pénzüket, amik hasznosak vagy értékesek és nem éppen károsak, direktbe kerestünk 5 olyan ETF -et, amik „tiszták,” és átestek az ESG szűrőn.
Az „ESG-szűrő”:
Az EU-ban az SFDR 8-as és 9-es cikkelye a hivatkozási alap (8: környezeti jellemzőket népszerűsít, 9: fenntartható befektetés a célja).
Az SFDR (teljes nevén Sustainable Finance Disclosure Regulation, azaz fenntartható pénzügyi közzétételi rendelet) 2021 óta kötelezi az EU-ban működő alapkezelőket, hogy nyilatkozzanak arról, mennyire veszik figyelembe a fenntarthatóságot.
A jogszabály eredeti célja a greenwashing visszaszorítása volt – vagyis hogy egy alap ne hívhassa magát zöldnek anélkül, hogy megmondaná, mit ért ezalatt.Mielőtt azt gondolnád, hogy ebből fogsz meggazdagodni, el kell keserítselek: a tiszta energia ETF-ek közel húsz év alatt mínuszt termeltek, miközben a vizesek szolidan hoztak évi 8-9%-ot. A különbség: a vizes alapok mögött unalmas, szabályozott közműcégek állnak, az energiásak mögött kamatérzékeny növekedési vállalatok.
iShares Global Water
A 2007 márciusában indult alap vagyona összesen kb. 1,9 milliárd euró, amely indulása óta évi 8,6% körül hozott. A nagy nevek között az American Water Works (kb. 7,7%), a Xylem (kb. 7,4%), de a svájci szaniterkereskedő Geberit és a brit vízművek is. Ehhez az alaphoz csatlakozott a brazil SABESP, São Paulo vízközműve is. Egy kiszámítható alap, amely egyébként javarészt közművekből áll.
Amundi MSCI Water ESG Screened
Az ugyancsak 2007 -ben indult alap vagyona nagyjából 1,5–1,6 milliárd euró, 10 éves távon +130% -os hozammal, többek közt a Veolia Environnement, francia környezetvédelmi óriással. Az alapban megtalálható 45 cég egyenletes, kb. 4–5% körüli súlyozással van jelen. A két legnagyobb vállalat ebben az alapban a Waste Management és a Republic Services, két amerikai hulladékkezelő, amelyek átestek az ESG szűrésen.
L&G Clean Water
A nagyjából 500 millió eurós alap egész fiatal, 2019 -ben indult, az elmúlt 1 év során −2% és +8% között mozgott. A főleg kis és közepes méretű ipari cégeket magába tömörítő ETF tagja többek közt a Flowserve, Metso, Energy Recovery, Zurn Elkay Water Solutions, Mueller Water Products, Watts Water Technologies.
Ezek közül a Flowerse például egy ipari áramlásszabályozó berendezéseket tervező, gyártó, forgalmazó és szervizelő cég, az Energy Recovery leányvállalataival együtt energiahatékonysági technológiai megoldásokat tervez, gyárt és forgalmaz, a Zurn Elkay Water Solutions pedig vízkezelési megoldások tervezésével, beszerzésével, gyártásával és forgalmazásával foglalkozik.
iShares Global Clean Energy Transition
A 2007 óta létező alapban kb. 3 milliárd euró lehet, viszont a szomorú tény, hogy 4 egymás követő évben is veszteséges volt. 2021-ben −23,8%, 2022-ben −5,3%, 2023-ban −20,3%, 2024-ben −25,8%, aztán jött egy nagy fordulat és 2025-ben +46,6%, és az azt követő egy évben több mint +60% a mai dátumig. Az óriási fordulat ne tévesszen meg: az indulás óta eltelt közel két évtizedben az alap évi −3,8%-os átlagos hozamot, vagy inkább veszteséget produkált, tehát aki 2007 -ben beszállt, az máig mínuszban van.
L&G Clean Energy
A nagyjából 240 millió eurós ETF 2020 -as indulása óta nagyjából évi 7,7% körüli átlaghozammal, többek közt olyan nagyvállalatokkal, mint a Siemens Energy, amiről korábban megírtuk már, hogy az A.I. energiaéhség nagy nyertesei között van. Ez az alap a SFDR 9. cikkely szerint a legtisztábbnak vallja magát, három félvezetőgyártóval, és a Vertivvel, ami adatközpont-hűtéssel foglalkozik. Ha azt gondolnád, hogy egész egyszerűen hazudnak magukról, akkor csak részben van igazad.
A logika szerint félvezetők nélkül nincs napelem-inverter és nincs elektromos autó, tehát ahhoz képest, hogy a maga módján „piszkosabbak,” az alapba beleférnek az egyéb tevékenységeik miatt.
Másik két részvény, amik unalmasabbak, de biztonságosabbak:
Két „unalmas” részvény, ha BIZTONSÁGI JÁTÉKOT játszanál
Vannak olyan iparágak amik most eléggé hektikusak, igazi hullámvasút, főleg amik az egyre növekvő mesterséges intelligenciához kapcsolódnak. De hát ezeken túl is van élet! – Cikkünk nem minősül befektetési tanácsadásnak!
(Forrás: masfelfok.hu)
